ΚΛΕΙΣΙΜΟ
Loading...
 

Ελληνική: Κέρδη 28.6 εκατ. στο πρώτο τρίμηνο

Ο δείκτης κάλυψης των ΜΕΔ στο 62% - ΔείκτΗς CET 1 ΣΤΟ 13.9%

Kathimerini.com.cy

info@kathimerini.com.cy

Κέρδη 28.6 εκατ. ευρώ παρουσίασε η Ελληνική Τράπεζα για το πρώτο τρίμηνο του 2018, σε σύγκριση με ζημιές 27 εκατ. το τέταρτο τρίμηνο του 2017 και ζημιές 10 εκατ. στο πρώτο τρίμηνο του 2017.

Σύμφωνα με το δελτίο τύπου η Ελληνική Τράπεζα σημείωσε επιπλέον πρόοδο προς την επίτευξη των στρατηγικών της στόχων, δηλαδή την μείωση των μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων και την συνετή ανάπτυξη του ισολογισμού της.

Ο Όμιλος διατηρεί την κεφαλαιακή του θέση με τον Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET 1) να βρίσκεται στο 13,9% και τον Δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας του Ομίλου να διαμορφώνεται στο 17,6%, και τα δύο με μεταβατικές διατάξεις1 , που υπερβαίνει τις ελάχιστες κανονιστικές απαιτήσεις. Κατά την πρώτη τριμηνία του 2018 η Τράπεζα συνέχισε να χρηματοδοτεί την κυπριακή οικονομία στηρίζοντας αξιόχρεες επιχειρήσεις και νοικοκυριά, εξετάζοντας παράλληλα άλλες ευκαιρίες ανάπτυξης. Κατά την πρώτη τριμηνία του 2018 εγκρίθηκαν €139εκατ. χορηγήσεις στηρίζοντας τομείς της οικονομίας όπως τουρισμό, μεταποίηση, χοντρικό εμπόριο, μεταφορές αλλά και νοικοκυριά.

Σύμφωνα με τα οικονομικά αποτελέσματα της τράπεζας, η κερδοφορία αποδίδεται στο ότι η τράπεζα είχε αντιλογισμό προβλέψεων (κέρδη), στα κέρδη από πωλήσεις κυπριακών ομολόγων (€18 εκατ.), καθώς και στις πρώτες επιδράσεις από την εφαρμογή σχεδίου εθελούσιας πρόωρης αφυπηρέτησης το 2017.

Μείωση ΜΕΔ

Στο πλαίσιο της παραμέτρου «Αναδιοργάνωση» της στρατηγικής της Τράπεζας και στην προσπάθεια να βελτιώσει την ποιότητα του χαρτοφυλακίου τηςη Τράπεζα υπέγραψε συμφωνία πώλησης χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων (ΜΕΧ), το οποίο αποτελείται κυρίως από μη εξασφαλισμένες χορηγήσεις, μη λιανικού εμπορίου, στην Β2Kapital Cyprus Ltd, μια εξ ολοκλήρου θυγατρική της εταιρείας B2Holding ASA. Το μεικτό συμβατικό υπόλοιπο του χαρτοφυλακίου ήταν €145 εκατ. και αποτελείτο από 1.158 δανειολήπτες και 1.977 διευκολύνσεις (για την κάθε περίπτωση υπόλοιπο στις 30 Σεπτεμβρίου 2017). Τον Μάιο του 2018 η Κεντρική Τράπεζα παραχώρησε σχετική άδεια στην B2Kapital Cyprus Ltd για να λειτουργεί ως εταιρεία εξαγοράς πιστώσεων. Το επίπεδο των ΜΕΧ έχει μειωθεί στα €2.128 εκατ. στις 31 Μαρτίου 2018, με μείωση 2% σε σύγκριση με €2.162 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2017. Η μείωση οφειλόταν κυρίως στην εξυγίανση των αναδιαρθρωμένων δανείων, σε εισπράξεις, ανταλλαγές χορηγήσεων με περιουσιακά στοιχεία και διαγραφές. Ο δείκτης κάλυψης των προβλέψεων των ΜΕΧ ανήλθε στο 62 % στις 31 Μαρτίου 2018 (31 Δεκεμβρίου 2017: 61%), ενώ ο δείκτης κάλυψης των καθαρών ΜΕΧ με εμπράγματες εξασφαλίσεις ανήλθε στο 142% στις 31 Μαρτίου 2018

Ισχυρή παραμένει η κεφαλαιακή βάση

Ο Όμιλος διατήρησε ισχυρούς ενδεικτικούς (proforma), δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας1 , σταθερά υψηλότερους από τις ελάχιστες απαιτήσεις των εποπτικών αρχών. Κατά την 31 Μαρτίου 2018 , ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET 1) βρισκόταν στο 13,9% και ο Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας στο 17,6%

Καταθέσεις και δάνεια

"Ο Όμιλος συνεχίζει να διατηρεί ισχυρή ρευστότητα", αναφέρεται. Ο δείκτης καθαρών χορηγήσεων προς καταθέσεις στις 31 Μαρτίου 2018 ανήλθε στο 48%, επιτρέποντας περαιτέρω επιχειρηματική επέκταση. Στις 31 Μαρτίου 2018, οι συνολικές καταθέσεις ανήλθαν στα €5,8 δις ενώ οι μεικτές χορηγήσεις έφτασαν τα €4.09 δισ., αυξημένες κατά 1% σε σύγκριση με τα €4.09 δισ. στις 31 Δεκεμβρίου 2017,με το χαρτοφυλάκιο χορηγήσεων να παρουσιάζει αύξηση ‘ύψους 3%. Το μερίδιο αγοράς χορηγήσεων της Τράπεζας στις 31 Μαρτίου 2018 διαμορφώθηκε στο 8,5% (31 Δεκεμβρίου 2017: 8,1%) ενώ το μερίδιο αγοράς καταθέσεων της Τράπεζας στις 31 Μαρτίου 2018 διαμορφώθηκε στο 12,2% (31 Δεκεμβρίου 2017: 11,9%).

Κατά το πρώτο τρίμηνο του έτους, εγκρίθηκαν νέες χορηγήσεις €139 εκατ. σε τομείς όπως ο τουρισμός, η μεταποίηση, το χονδρικό εμπόριο, οι μεταφορές και τα νοικοκυριά.

Οι συνολικές χορηγήσεις στο τέλος Μαρτίου ανήλθαν σε €4,08 δις, αυξημένες κατά 1% σε σχέση με €4,05 δις (καθαρές μετά τις προβλέψεις €2,77 δις) στο τέλος του 2017. Όπως αναφέρεται, οι εξυπηρετούμενες χορηγήσεις αυξήθηκαν κατά 3%, σε τριμηνιαία βάση. Κατά το 1ο τρίμηνο του έτους οι διαγραφές έφτασαν στα €33,7 εκατ.

Σύμφωνα με την τράπεζα, οι καταθέσεις στο τέλος Μαρτίου του 2018 παρέμειναν αμετάβλητες €5,8 δις σε σύγκριση με το προηγούμενο τρίμηνο. O δείκτης δανείων προς καταθέσεις διαμορφώθηκε στο 47,9%.

Μικρή αύξηση παρουσίασε το απόθεμα ακινήτων προς πώληση, το οποίο στο τέλος Μαρτίου διαμορφώθηκε στα €159,3 εκατ σε σύγκριση με €148,2 εκατ το προηγούμενο τρίμηνο. Στο απόθεμα προστέθηκαν ακίνητα ύψους €14,1 εκατ, ενώ οι πωλήσεις ανήλθαν στα €2,9 εκατ.

Σύμφωνα με τα στοιχεία, το κέρδος από συνήθεις εργασίες πριν τις ζημιές απομείωσης και προβλέψεις κάλυψης του πιστωτικού κινδύνου ανήλθε στα €26,1 εκατ, παρουσιάζοντας άνοδο 53% σε σύγκριση με το ‘α τρίμηνο του 2017.

Τα καθαρά έσοδα από τόκους υποχώρησαν κατά 13% σε ετήσια βάση φτάνοντας στα €29,3 εκατ. Η μείωση αποδίδεται στην πτωτική τάση των δανειστικών επιτοκίων, κυρίως στο χαρτοφυλάκιο των εξυπηρετούμενων δανείων, αλλά και στη μειωμένη λογιστική αξία των απομειωμένων χορηγήσεων. Σε σύγκριση με το 4ο τρίμηνο του 2017, τα καθαρά έσοδα από τόκους παρουσίασαν μείωση 8% λόγω των ανταλλαγών δανείων με ακίνητα. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο υποχώρησε στο 1,84% σε σύγκριση με 2,03% το αντίστοιχο περσινό τρίμηνο και 2,01% το 4ο τρίμηνο του 2017.

Τα μη επιτοκιακά έσοδα ανήλθαν στα €37.8 εκατ το πρώτο τρίμηνο του έτους, παρουσιάζοντας σημαντική αύξηση 69% σε ετήσια βάση. Η τράπεζα πώλησε κυπριακά κυβερνητικά ομόλογα ύψους €18,3 εκατ. Το σύνολο των επενδύσεων του ομίλου σε χρεόγραφα διαμορφώθηκε στο τέλος Μαρτίου στα €0.9 δις, εκ των οποίων τα €0,5 δις σε κυπριακά κυβερνητικά ομόλογα.

Τα συνολικά έξοδα για την 1η τριμηνία του έτους διαμορφώθηκαν στα €41 εκατ παρουσιάζοντας αύξηση 5% σε ετήσια βάση, με τα έξοδα προσωπικού ανήλθαν σε €19,1 εκατ. και αντιστοιχούσαν στο 48% των συνολικών εξόδων.

Σε ετήσια βάση τα έξοδα προσωπικού μειώθηκαν κατά 6% λόγω των αποχωρήσεων στο πλαίσιο του ΣΕΑ τον Δεκέμβριο του 2017, ενώ ο δείκτης εξόδων προς έσοδα υποχώρησε στο 66,1% το πρώτο τρίμηνο του 2018 σε σύγκριση με 70% την αντίστοιχη περσινή περίοδο.

Σχολιάζοντας τα αποτελέσµατα του Οµίλου, ο κ. Γιάννης Μάτσης, Ανώτατος Εκτελεστικός ∆ιευθυντής του Οµίλου, δήλωσε:

«Κατά την 1η τριµηνία του 2018, έχουµε σηµειώσει περαιτέρω πρόοδο στις στρατηγικές µας προτεραιότητες, ενδυναµώνοντας την Τράπεζα µέσω της συνεχούς επίλυσης των ΜΕΧ και αναπτύσσοντας τις δραστηριότητες της Τράπεζας µε την καθιέρωσή µας ως ένα πιο πελατοκεντρικό ίδρυµα. Αναφορικά µε την απόδοση, το 2018 ξεκινά µε κέρδος µετά τη φορολογία για την τριµηνία ύψους €28,6 εκατ. καιτα αποτελέσµατα των µέτρων που λάβαµε το 2017, όπως το Σχέδιου Εθελούσιας Πρόωρης Αποχώρησης (το «Σχέδιο»), η αναδιοργάνωση και η σύσταση τηςAPS Cyprus, είναι πλέον ορατά. Κατά την1η τριµηνία του2018, συνεχίσαµε τις ενέργειες για µείωση του κινδύνου του ισολογισµού, µε το δείκτη κάλυψης των ΜΕΧ να φθάνει στο 61,7% και ο δείκτης κάλυψης των καθαρών ΜΕΧ µε εµπράγµατες εξασφαλίσεις να ανέρχεται στο142,2%.

Η κεφαλαιακή βάση του Οµίλου είναι σήµερα ισχυρότερη, ενώ ο Όµιλος κατάφερε να απορροφήσει το κόστος που σχετίζεται µε τις ενέργειες ενίσχυσης του Ισολογισµού και το Σχέδιο κατά τη διάρκεια των τελευταίων δύο χρόνων. Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας του Οµίλου, µε µεταβατικές διατάξεις ανήλθε στο 17,63% στις 31 Μαρτίου 2018 και υπερβαίνει κατά πολύ τις ελάχιστες κανονιστικές απαιτήσεις. Η επίδραση του ∆ΠΧΑ9 ήταν €34 εκατ. (µετά την φορολογία), εντός των πλαισίων που κοινοποιήσαµε. Η επίδραση θα απορροφηθεί σταδιακά, για σκοπούς εποπτικών κεφαλαίων, σε περίοδο πέντε ετών και είναι διαχειρίσιµη και εντός των κεφαλαιακών πλάνων του Οµίλου.

Συνεχίσαµε να επεκτείνουµε την χρηµατοδότηση σε αξιόχρεες επιχειρήσεις και σε νοικοκυριά, υποστηρίζοντας την εγχώρια οικονοµία. Οι νέες χορηγήσεις για την 1η τριµηνία του2018 ανήλθαν σε€139 εκατ., αυξηµένες κατά 56% σε σχέση µε πέρσι, αντανακλώντας την αυξηµένη δυναµική στις χορηγήσεις.

Καθώς συνεχίζουµε αυτή την«πορεία µεταµόρφωσης», θα θέλαµε να ευχαριστήσουµε τους µετόχους µας για την εµπιστοσύνη τους, την δέσµευσή τους και την υποστήριξή τους καθ’ όλη τη διάρκεια αυτής της µεταβατικής περιόδου.»

ΣΧΟΛΙΑΣΤΕ

Άλλα άρθρα συγγραφέα

Kathimerini.com.cy

Επιχειρήσεις: Τελευταία Ενημέρωση

X