https://www.kathimerini.com.cy/gr/apopseis/the-hill/thehill-diktis/paradeigma
Αν και η έγκριση του ρωσικού εμβολίου sputnikV δεν έχει ακόμη δοθεί από τον αρμόδιο ευρωπαϊκό οργανισμό φαρμάκων, η Ουγγαρία ετοιμάζεται να ξεκινήσει την παραγωγή κατόπιν συνεννόησης με τον κατασκευαστή. Όπως όλα δείχνουν, αυτή η εξέλιξη είναι αποτέλεσμα πολιτικής συμφωνίας μεταξύ των δύο χωρών στο υψηλότερο επίπεδο. Το ενδιαφέρον εστιάζεται στη μεταφορά τεχνογνωσίας που θα επιχειρηθεί από τη μια χώρα στην άλλη και πιθανώς να αποτελέσει παράδειγμα και για άλλες συμφωνίες τέτοιου είδους. Συμφωνίες που είναι αναγκαίες να γίνουν με χώρες του λιγότερο ανεπτυγμένου κόσμου όπου η εμβολιαστική κάλυψη είναι χαμηλή. Το σκηνικό για τη συνέχεια του εγχειρήματος αναμένεται να ξεκαθαρίσει περί τα τέλη Νοεμβρίου....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/agores/kerdi-paroysiase-tin-paraskeyi-to-xak-ebdomadiaia-ptwsi
Κέρδη παρουσίασε την Παρασκευή το Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου. Ο Γενικός Δείκτης έκλεισε στις 66,05 μονάδες, παρουσιάζοντας ημερήσια αύξηση σε ποσοστό 0,24%.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/politiki/ypex-exoyn-ginei-bimata-se-themata-symmorfosis-alla-den-efisyxazoyme
Η κυπριακή κυβέρνηση από την οικονομική κρίση του 2013 έχει κάνει αποφασιστικά βήματα προς την κατεύθυνση της κανονιστικής συμμόρφωσης αλλά δεν εφησυχάζουμε, δήλωσε ο Υπουργός Εξωτερικών Νίκος Χριστοδουλίδης, διαβεβαιώνοντας ότι η κυβέρνηση θα συνεχίσει να συνεργάζεται στενά με την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και άλλους εταίρους στην περαιτέρω προώθηση της συμμόρφωσης με τους κανονισμούς καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/neos-proedros-toy-dimosionomikoy-symboylioy-o-mixalis-persianis
Με απόφαση του το Υπουργικό Συμβούλιο διόρισε τον Μιχάλη Περσιάνη ως νέο Πρόεδρος του Δημοσιονομικού Συμβουλίου. Ο κύριος Περσιάνης διαδέχεται τον Δημήτρη Γεωργιάδη....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/ypoik-na-petyxei-to-sxedio-etheloysias-apo-kedipes-alliws-plan-b
Το Υπουργείο Οικονομικών στηρίζει πλήρως τις ενέργειες του Διοικητικού Συμβουλίου της ΚΕΔΙΠΕΣ για μείωση του προσωπικού καθώς και των εναλλακτικών πλάνων / σχεδίων που επεξεργάζεται, με βάση το σχετικό νομικό πλαίσιο, στην περίπτωση που δεν επιτύχουν οι ενέργειες της για μείωση του προσωπικού στα επιθυμητά επίπεδα. Σε συνέχεια των δηλώσεων στο πλαίσιο παρουσίασης των οικονομικών αποτελεσμάτων της ΚΕΔΙΠΕΣ για το 2ο τρίμηνο του 2021 όπου έγινε λόγος από την ηγεσία της ΚΕΔΙΠΕΣ πως εξετάζονται ακόμα και πλεονασμοί προσωπικού στην περίπτωση που δεν πετύχει το Σχέδιο Εθελούσιας Εξόδου που τρέχει στην ΚΕΔΙΠΕΣ, το Υπουργείο τονίζει πως η ενδεχόμενη μετεξέλιξη της ΚΕΔΙΠΕΣ σε Εθνική Εταιρεία Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων δεν οδηγεί σε αλλαγή της δομής της ΚΕΔΙΠΕΣ ως Εταιρεία Εξαγοράς Πιστώσεων ούτε σε αύξηση των αναγκών της σε προσωπικό....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/prosorini-i-anodos-timwn-stin-e-e
Ο ανοδικός πληθωρισμός στην Ευρώπη εξακολουθεί να θεωρείται προσωρινός, δήλωσε την Πέμπτη η πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας Κριστίν Λαγκάρντ, επαναλαμβάνοντας το πρόσφατο μήνυμα της τράπεζας για τις τιμές.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/ipa-o-mpainten-ypegrapse-ton-nomo-poy-ayxanei-to-orio-daneismoy
Ο αμερικανός πρόεδρος Τζο Μπάιντεν υπέγραψε το βράδυ της Πέμπτης (τις πρώτες πρωινές σήμερα Παρασκευή ώρα Ελλάδας) τον νόμο ο οποίος αυξάνει προσωρινά το όριο δανεισμού του ομοσπονδιακού κράτους στα 28,9 τρισεκατομμύρια δολάρια, αποτρέποντας έτσι, μέχρι τον Δεκέμβριο τουλάχιστον, τον κίνδυνο οι ΗΠΑ να κηρύξουν στάση πληρωμών για πρώτη φορά στην ιστορία τους.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/ypoik-na-min-blepoyme-os-tampoy-to-endexomeno-ayxisis-toy-etairikoy-foroy
Δεν θα πρέπει πλέον να βλέπουμε ως «ταμπού» το ενδεχόμενο αύξησης του εταιρικού φόρου μετά τη συμφωνία σε διεθνές επίπεδο, για την επιβολή ενός ελάχιστου παγκόσμιου εταιρικού φορολογικού συντελεστή ύψους 15%, τόνισε το βράδυ της Πέμπτης ο Υπουργός Οικονομικών Κωνσταντίνος Πετρίδης, μιλώντας στην ετήσια διάλεξή του στη Σχολή Οικονομικών Επιστημών και Διοίκησης του Πανεπιστημίου Κύπρου....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/epixeiriseis/1-synenteyxi-digital-to-88-6-ton-synallagwn-tis-boc
Τη θέση πως οι ψηφιακές τράπεζες υπήρξαν ένας από τους παράγοντες που επιτάχυναν τη διαδικασία για παροχή ταχύτερων και καλύτερων υπηρεσιών μέσω βελτιωμένης πελατειακής εμπειρίας και εξυπηρέτησης, εκφράζει ο Διευθυντής Πληροφορικής και Ψηφιακής Μεταμόρφωσης, Γιώργος Τζιωρτζής. Μιλώντας στην «Κ», ο κ. Τζιωρτζής σημειώνει ότι μία από τις προκλήσεις είναι να εκπαιδεύσει η Τράπεζα τους πελάτες της, οι οποίοι δεν είναι εξοικειωμένοι με τα ψηφιακά κανάλια για τη δική τους άνεση και ευκολία. Αναφέρει επίσης ότι τον περασμένο Ιούλιο το 88,6% των συναλλαγών των πελατών έγιναν διαδικτυακά ενώ πλέον περισσότερο από το 77% μας χρησιμοποιεί τα ψηφιακά κανάλια. Τέλος, υπογραμμίζει πως τα λογισμικά και οι αυτοματισμοί δεν λειτουργούν χωρίς επίβλεψη και ανθρώπινη εποπτεία.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/pagkosmia-efodiastiki-alysida-o-efialtis-tha-xeiroterepsei
Μεγάλη έλλειψη τσιπ υπολογιστών, λιμενική συμφόρηση και έλλειψη οδηγών φορτηγών.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/kosmos/pandora-papers-to-londino-os-proteyoysa-toy-pagkosmioy-xeplymatos-xrimatos
Οι αποκαλύψεις των Pandora Papers στις 3 Οκτωβρίου δεν έδειξαν μόνο τις κρυφές οικονομικές συναλλαγές άνω των 330 πολιτικών και άλλων αξιωματούχων, πολυεκατομμυριούχων και λοιπών από 90 και πλέον χώρες, αλλά και τον ρόλο του Λονδίνου ως «πρωτεύουσας του παγκόσμιου ξεπλύματος χρήματος»....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/sta-95-3-ekat-oi-eisroes-tis-kedipes-gia-to-2o-trimino-2021
Οι ταμειακές εισροές της ΚΕΔΙΠΕΣ για το Β΄ Τρίμηνο 2021 οι οποίες ανήλθαν στα €95,3 εκ. παρά τη μικρή μείωση 6,8% που σημείωσαν έναντι του Α΄ τριμήνου. Σύμφωνα με τα οικονομικά αποτελέσματα της ΚΕΔΙΠΕΣ για το δεύτερο τρίμηνο του 2021, έγινε υπενθύμιση πως οι ταμειακές ροές ανήλθαν στα €102,2εκ. για το Α’ τρίμηνο του 2021, αλλά συγκρίνοντας τις εισροές του β' τριμήνου του 2021 υπάρχει σημαντική αύξηση 79,8% έναντι €53,0εκ του Β’ Τριμήνου του 2020 όπου η επίδραση της πανδημίας ήταν ιδιαίτερα έντονη. Οι εισπράξεις από διαχείριση χορηγήσεων και ακινήτων ανήλθαν συνολικά σε €94,3εκ. ή 1,3% της ονομαστικής αξίας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων και ακινήτων ύψους €7.253εκ. στο τέλος του Α’ Τριμήνου 2021....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/exei-zitisei-24-ekat-i-elliniki-apo-tin-kedipes-logo-pandimias
Στα 24 εκατομμύρια ευρώ έφτασαν οι απαιτήσεις της Εληνικής Τράπεζας από την ΚΕΔΙΠΕΣ στο πλαίσιο του Σχεδίου Εγγύησης Δανείων (Asset Protection Scheme) για δάνεια εντός της πανδημικής περιόδου....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/stoxeyei-se-260-apo-390-prosopiko-i-kedipes
Στοχεύει στη μείωση του προσωπικού της η ΚΕΔΙΠΕΣ, συγκεκριμένα σε 260 άτομα από 390 που βρίσκονται σήμερα στο δυναμικό της, αφήνοντας ανοιχτό το ενδεχόμενο ακόμα και σε πλεονασμούς αν δεν πετύχει ο στόχος που έχει τεθεί....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/apoklimakosi-plithoristikwn-pieseon-to-2022-blepei-to-dnt
Σε μια στιγμή που εντείνεται η ανησυχία για την πορεία της οικονομίας παγκοσμίως, η έκθεση του ΔΝΤ για την παγκόσμια οικονομία έρχεται να επιβεβαιώσει ότι η ανάκαμψη συνεχίζεται μεν αλλά από το δεύτερο τρίμηνο του έτους άρχισε να χάνει την κεκτημένη ταχύτητα. Ευελπιστεί, πάντως, πως οι ανεπτυγμένες οικονομίες θα επιστρέψουν στο δυναμικό ανάπτυξής τους το επόμενο έτος, οπότε και θα αποκλιμακωθούν οι πληθωριστικές πιέσεις. Οι εκτιμήσεις του Ταμείου βασίζονται, όμως, στην υπόθεση ότι θα παραμείνουν ευνοϊκές οι συνθήκες χρηματοδότησης και οι κεντρικές τράπεζες θα διατηρήσουν αμετάβλητη την αναπτυξιακή νομισματική τους πολιτική για όλο το επόμενο έτος....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/apopseis/arthrografia/i-kathimerini/xartis-prosarmogis
Η πανδημία, η οποία έχει επηρεάσει πολλές πτυχές της ζωής μας, δεν θα μπορούσε να αφήσει ανεπηρέαστο το χρηματοοικονομικό σύστημα. Για την ακρίβεια, η υγειονομική κρίση που ξεκίνησε στα τέλη του 2019 δεν καθόρισε τις εξελίξεις στον χρηματοοικονομικό τομέα, αλλά επισφράγισε σε σημαντικό βαθμό τη συνέχιση μιας πορείας μεγέθυνσης των μη τραπεζικών οργανισμών σε αυτήν την αγορά. ...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/apopseis/arthrografia/andreas-andreoy/briskei-i-ktimatagora-ta-patimata-tis
Κλείνει η πρώτη επέτειος του διεθνούς ρεζιλέματος, επιστέγασμα του οποίου ήταν ο άμεσος τερματισμός του Κυπριακού Επενδυτικού Προγράμματος. Ένα χρόνο μετά, πού βρίσκεται η επενδυτική αγορά ακινήτων.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/1-me-tabani-stis-dapanes-o-proypologismos
«Κοντά τα χέρια» για το 2022 σε σχέση με τις δαπάνες βάζει η Κύπρος. Οι δαπάνες, βάσει του προϋπολογισμού του 2022, αναμένεται να παρουσιάσουν μικρή μείωση σε σύγκριση με τον περσινό, καθώς η Κυβέρνηση από ό,τι φαίνεται, βάσει των χαρακτηριστικών του προϋπολογισμού, θέλει να τις κρατήσει όσο το δυνατό πιο χαμηλά. Εξάλλου, από τους τελευταίους πέντε προϋπολογισμούς, μόνο του 2018 οι συνολικές δαπάνες παρουσίαζαν μείωση, με τις επόμενες χρονιές, μέχρι και το τρέχον 2021 οι δαπάνες να παρουσιάζονται αυξημένες. Τις δύο τελευταίες χρονιές, του 2020 και του 202, υπήρξε μια άνευ προηγουμένου κρίση (πανδημική αυτή τη φορά) στη διάρκεια της οποίας χρειάστηκαν συμπληρωματικοί προϋπολογισμοί και έκτακτες δαπάνες....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/media/me-tabani-stis-dapanes-o-proypologismos
Μικρή μείωση των δαπανών προβλέπει ο προϋπολογισμός του 2022 σε σύγκριση με τον περσινό. Η Κυβέρνηση από ό,τι φαίνεται, βάσει των χαρακτηριστικών του προϋπολογισμού, θέλει να τις κρατήσει όσο το δυνατό πιο χαμηλά. Σύμφωνα με τον προϋπολογισμό του 2022 που θα συζητηθεί στην Επιτροπή Οικονομικών την Δευτέρα 18 Οκτωβρίου, οι συνολικές δαπάνες προϋπολογίζονται στα 8.407,8 εκατ. ευρώ σε σύγκριση με 8.479,4 εκατ. ευρώ το 2021....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/agores/1-mikra-kerdi-kategrapse-to-xak-tin-triti
Κέρδη σε ποσοστό 0,12% παρουσίασε σήμερα το Χρηματιστήριο, κλείνοντας με θετικό πρόσημο έπειτα από τις ζημιές της Δευτέρας.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/prosfores/entheto-i-kypros-sto-stayrodromi-tis-psifiopoiisis
Στην ειδική έκδοση της Καθημερινής «Η ΚΥΠΡΟΣ ΣΤΟ ΣΤΑΥΡΟΔΡΟΜΙ ΤΗΣ ΨΗΦΙΟΠΟΙΗΣΗΣ» αναλύεται η προσαρμογή μας σε έναν καινούργιο τρόπο ζωής και παρουσιάζονται οι κυπριακές εταιρείες και οργανισμοί που προσαρμόζουν τη λειτουργία τους στη νέα ψηφιακή εποχή: Από τους ημικρατικούς οργανισμούς και τις εταιρείες επικοινωνίας, μέχρι τις τράπεζες και το e-commerce....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/kalo-22-gia-kratikes-eggyiseis
Το τροποποιημένο νομοσχέδιο για τις κρατικές εγγυήσεις οδηγείται στην ολομέλεια της Βουλής, ωστόσο η εφαρμογή του αναμένεται να γίνει περί τα τέλη του 2021 και το 2022. Μετά από 20 μήνες σχεδόν, η Βουλή θα δώσει το πράσινο φως για να εφαρμοστούν βάσει των αλλαγών που υπέδειξε η Κομισιόν και η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Υπενθυμίζεται πως, η Ολομέλεια της Βουλής τον περασμένο Απρίλιο ψήφισε ως νόμο την παραχώρηση κρατικών εγγυήσεων ύψους 1 δισεκατομμυρίων ευρώ για δάνεια προς επιχειρήσεις και αυτοεργοδοτούμενους, που έχουν πληγεί από την πανδημία του κορωνοϊού.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/epixeiriseis/bgainei-me-emtn-omologo-i-elliniki-gia-mexri-1-5-dis
H Ελληνική Τράπεζα ανακοινώνει τη σύσταση Προγράμματος ύψους 1.5 δισ. ευρώ....
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/toyrkiki-lira-ypoxwrisi-se-neo-istoriko-xamilo
Σε χαμηλό επίπεδο – ρεκόρ υποχώρησε σήμερα η τουρκική λίρα λόγω ανησυχιών για την αξιοπιστία της νομισματικής πολιτικής και της ενίσχυσης του δολαρίου.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/symfonia-daneioy-€65-5-ek-me-trapeza-anaptyxeos-ste-apofasise-to-ypoyrgiko
Τη συνομολόγηση Συμφωνίας Δανείου ύψους €65,5 εκ., μεταξύ της Τράπεζας Αναπτύξεως του Συμβουλίου της Ευρώπης (ΤΑΣΕ) και της Κυπριακής Δημοκρατίας, αποφάσισε το Υπουργικό Συμβούλιο.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/epixeiriseis/i-eliza-leibadiwtoy-ektelestiko-melos-toy-ds-tis-trapezas-kyproy
Η Τράπεζα Κύπρου ανακοίνωσε ότι στις 6 Οκτωβρίου 2021 η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ενέκρινε το διορισμό της κας Ελίζας Λειβαδιώτου ως Εκτελεστικού Μέλους του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ. Ο διορισμός ισχύει επίσης και για το Διοικητικό Συμβούλιο της BOC Holdings.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/agores/anekampsan-oi-agores-meta-ti-boytia-tis-tetartis
Άνοδος στις ευρωαγορές μετά τη «βουτιά» της Τετάρτης που προκάλεσε η άνοδος στις αποδόσεις των ομολόγων.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/gddx-sta-€24-1-dis-anamenetai-na-ypoxorisei-to-dimosio-xreos-sto-telos-toy-etoys
Στα €24,1 δισεκατομμύρια αναμένεται να υποχωρήσει το δημόσιο χρέος στο τέλος του έτους, εκτιμά το Γραφείο Διαχείρισης Δημοσίου Χρέους (ΓΔΔΧ), σημειώνοντας ταυτόχρονα ότι το κράτος διαθέτει σημαντικά ταμειακά αποθέματα, που καλύπτουν τις χρηματοδοτικές ανάγκες για το 2021 και μεγάλο μέρος του 2022.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/agores/mikres-apwleies-gia-deyteri-synedria-sto-xak
Μικρές ζημιές παρουσίασε για δεύτερη συνεχόμενη συνεδρία το Χρηματιστήριο την Τετάρτη, με τον Γενικό Δείκτη να υποχωρεί στις 66,72 μονάδες, καταγράφοντας ποσοστιαίες απώλειες 0,36%.
...
https://www.kathimerini.com.cy/gr/oikonomiki/oikonomia/sto-71-2-to-cost-to-income-ton-kypriakwn-trapezwn
Μεγαλύτερο πρόβλημα για τις κυπριακές τράπεζες αποδεικνύονται τα μειωμένα τους έσοδα, παρά τα μεγάλα τους έξοδα, όπως προκύπτει από στοιχεία βασικών συγκεντρωτικών χρηματοοικονομικών δεικτών για τον κυπριακό τραπεζικό τομέα από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου. Από το 2016 έως και σήμερα, οι τράπεζες, παρόλες τις προσπάθειες για μείωση των εξόδων τους μέσω Σχεδίων Εθελουσίας Εξόδου, κλεισίματος καταστημάτων και ψηφιοποίησης πολλών διαδικασιών τους, έχουν κάνει επί της ουσίας «μια τρύπα στο νερό». Το κόστος προς τα έσοδα των κυπριακών τραπεζών (cost to income) ανήλθε το Μάρτη του 2021 στο υψηλό του 71,2%, φανερά αυξημένο από το 67,1% του Μάρτη του 2020. Για να υπάρχει και ακριβής σύγκριση, το Μάρτη του 2019 ανερχόταν στο 70,3%, το Μάρτη του 2018 στο 63,9%, το Μάρτη του 2017 στο 51,5% και το Δεκέμβρη του 2016 (τελευταίο στοιχείο που παρέχει η Κεντρική) στο 52,6%.Το κόστος του προσωπικού των τραπεζών, όπως προκύπτει από τα στοιχεία (staff expenses) ανερχόταν το Μάρτη του 2021 στο 56,3% και το Δεκέμβρη του 2016 στο 55,7%. Ουσιαστικά στον ίδιο παρονομαστή πέντε χρόνια μετά. Παρόλες δηλαδή τις προσπάθειες των τραπεζών για μείωση του κόστους του προσωπικού, είχαν αρκετά μικρή επίδραση (αποτύπωμα). Σημειωτέον δε, πως από το 2016 οι τράπεζες πρέπει να έχουν προχωρήσει σε περισσότερα από 10 Σχέδια Εθελουσίας Εξόδου. Κάποιος θα ανέμενε πως, με τις μειώσεις του προσωπικού και όλα τα συναφή, θα μειωνόταν το κόστος προς τα έσοδα των τραπεζών (cost to income). Ωστόσο, το πρόβλημα εντοπίζεται και στη μείωση των εσόδων των τραπεζών. Σίγουρα υπάρχει περιθώριο για περαιτέρω μείωση των υπαλλήλων και μείωση των καταστημάτων σε ένα τραπεζικό σύστημα που είναι υπερπλήρες. Ωστόσο, ακόμα και με εκείνους τους λίγους που θα «πατήσουν το κουμπί» της εξόδου από την τράπεζα, το ποσοστό του κόστους προς τα έσοδα δεν θα διορθωθεί σημαντικά. Ο λόγος που δεν μπορούν να αποκομίσουν αρκετά έσοδα, είναι ότι οι τράπεζες φαίνεται πως έχουν «κλειδωθεί» σε μια κατάσταση που δεν μπορούν να παράξουν εύκολα έσοδα από άλλες πηγές, εκτός από την παραδοσιακή του «δίνω δάνεια, αναμένω τους τόκους». Άλλες πηγές λογίζονται έσοδα που προκύπτουν από τη διαχείριση κεφαλαίων, την πώληση μετοχών, από το «trading», από το να ενεργούν ως σύμβουλοι σε μεγάλα «deals» και άλλα συναφή, όπως πράττουν δηλαδή οι τράπεζες του εξωτερικού.
...
