ΚΛΕΙΣΙΜΟ
Loading...
 

Τρ. Κύπρου: Ζημιά 104 εκατ. το 2018

Ο δείκτης Κεφαλαίου CET1 ύψους 12.1% στις 31 Δεκεμβρίου 2018 βελτιώθηκε σε 15.4%

Kathimerini.com.cy

info@kathimerini.com.cy

Ζημιά μετά τη φορολογία ύψους 104 εκατ. ευρώ για το έτος 2018 ανακοίνωσε η Τράπεζα Κύπρου, σε σύγκριση με 552 εκατ. ευρώ ζημιάς για το έτος 2017.

Η ζημιά που σχετίζεται με την πώληση ΜΕΔ (Helix), η οποία συμπεριλαμβάνει τα έξοδα συναλλαγών για το έτος 2018 ανήλθε σε €150 εκατ., αποτελούμενη από ζημιά ύψους €15 εκατ. η οποία καταγράφηκε κατά το γ΄τρίμηνο 2018 και ζημιά ύψους €135 εκατ. που καταγράφηκε κατά το β’ τρίμηνο 2018. Η ζημιά που προκύπτει από το Helix, αναμένεται να μειωθεί σε περίπου €105 εκατ. μέχρι την ολοκλήρωση της Συναλλαγής, καθώς ποσό περίπου €45 εκατ. αφορά την αξία του χρήματος (time value of money) και αναμένεται να αντιστραφεί μέχρι την ολοκλήρωση της Συναλλαγής

Οι προβλέψεις για το έτος 2018 ανήλθαν σε €168 εκατ., σε σύγκριση με €780 εκατ. για το έτος 2017 (μειωμένα κατά 78% σε ετήσια βάση), καθώς οι προβλέψεις του προηγούμενου έτους είχαν επηρεαστεί από τις επιπρόσθετες προβλέψεις ύψους περίπου €500 εκατ. που είχαν ληφθεί κατά το β΄ τρίμηνο 2017. Οι προβλέψεις για το δ΄ τρίμηνο 2018 ανήλθαν σε €40 εκατ., σε σύγκριση με €29 εκατ. για το γ’ τρίμηνο 2018 (αυξημένες κατά 37% σε τριμηνιαία βάση) και στα ίδια επίπεδα με το β’ τρίμηνο 2018.

Αναφορικά με τα κεφάλαια, ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) (με μεταβατικές διατάξεις) ύψους 12.1% στις 31 Δεκεμβρίου 2018 βελτιώθηκε σε 15.4% αναπροσαρμοσμένος για ΑΦΠ και Helix. O Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας ύψους 14.9% στις 31 Δεκεμβρίου 2018 βελτιώθηκε σε 18.3% αναπροσαρμοσμένος για τις Αναβαλλόμενες Φορολογικές Απαιτήσεις και Helix. Υπενθυμίζεται πως η Βουλή των Αντιπροσώπων ψήφισε μόλις της Παρασκευή 1η Μαρτίου νόμο που θα βοηθούσε τραπεζικά ιδρύματα με τις Αναβαλλόμενες Φορολογικές Απαιτήσεις, άρα βοήθησε κεφαλαιακά και την Τράπεζα Κύπρου.

Ο δείκτης κόστος προς έσοδα αναπροσαρμοσμένος για την ειδική εισφορά και συνεισφορά στο ΕΤΕ για το δ’ τρίμηνο 2018 ανήλθε σε 52%, (σε σύγκριση με 49% για το γ’ τρίμηνο 2018), αντικατοπτρίζοντας κυρίως τηναύξηση στα άλλα λειτουργικά έξοδα.

Στα αποτελέσματα, σημειώνονται δεκαπέντε συνεχή τρίμηνα οργανικής μείωσης των Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων (ΜΕΔ), βάσει του ορισμού της Ευρωπαϊκής Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ). Τα ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) μειώθηκαν κατά €4.0 δις σε ετήσια βάση σε €4.8 δις, αναπροσαρμοσμένα για το Helix, μειωμένα κατά 68% από τον Δεκ’ 2014. Το  ποσοστό  κάλυψης  των  ΜΕΔ  (βάσει  ΕΑΤ)  με  προβλέψεις  στις  31  Δεκεμβρίου  2018  ανέρχεται  σε  47%,  σε  σύγκριση με 49% στις 30 Σεπτεμβρίου 2018. Η μείωση  κατά 2  ε.μ.  οφείλεται κυρίως σε αυξημένες εισροές ΜΕΔ (βάσει  ΕΑΤ)  το  δ’  τρίμηνο  2018,  λόγω  του  κριτηρίου  «μειωμένης  πιθανότητας  αποπληρωμής»,  καθώς  και διακανονισμού  και  συμφωνίας  πώλησης  δανείων  με  υψηλή  κάλυψη  προβλέψεων.  Πριν  την  κατηγοριοποίηση των  χαρτοφυλακίων  Helix  (και  Velocity),  ως  ομάδες  εκποίησης  που  κατέχονται  προς  πώληση,  το  ποσοστό κάλυψης των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) με προβλέψεις ανέρχεται σε 52%.

Τα μεικτά δάνεια του Συγκροτήματος ανήλθαν σε €15,900 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2018, σε σύγκριση με €16,201 εκατ. στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 και €18,755 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2017. Τα δάνεια στην Κύπρο ανήλθαν σε €15,702 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2018 αποτελώντας το 99% του συνόλου των δανείων του Συγκροτήματος. Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια με βάση την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΜΕΔ βάσει ΕΑΤ) μειώθηκαν κατά €203 εκατ. ή κατά 3% κατά τη διάρκεια του δ’ τριμήνου 2018, ανήλθαν σε €7,419 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2018 και αντιπροσωπεύουν το 47% του συνόλου των δανείων (πριν την κατηγοριοποίηση του χαρτοφυλακίου Helix (και του Velocity) ως ομάδα εκποίησης που κατέχεται προς πώληση), σε σύγκριση με 47% στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 στην ίδια βάση, και σε σύγκριση με 43% στις 30 Ιουνίου 2018 και 47% στις 31 Δεκεμβρίου 2017, στην ίδια βάση αναφορικά με το 
Helix (και το Velocity), αλλά πριν την πώληση των λειτουργιών στο Η.Β.

Οι συνολικές καταθέσεις πελατών του Συγκροτήματος ανήλθαν σε €16,844 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2018, σε σύγκριση με €16,850 εκατ. στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 και €17,850 εκατ. στις 31 Δεκεμβρίου 2017. Οι καταθέσεις του Συγκροτήματος μειώθηκαν κατά 6% σε ετήσια βάση, αντικατοπτρίζοντας την πώληση της θυγατρικής στο Ηνωμένο Βασίλειο. Ο δείκτης Δανείων προς Καταθέσεις (Δ/Κ) ανήλθε στο 72% στις 31 Δεκεμβρίου 2018, πριν την κατηγοριοποίηση του χαρτοφυλακίου Helix ως ομάδα εκποίησης που κατέχεται προς πώληση, στα ίδια επίπεδα με τις 30 Σεπτεμβρίου 2018 και 82% στις 31 Δεκεμβρίου 2017, σε σύγκριση με το υψηλό 151% στις 31 Μαρτίου 2014. Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις μετά τις πωλήσεις ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) (Helix και Velocity), μειώνεται περαιτέρω κατά 7 ε.μ. στο 65%.

Τα συνολικά έσοδα για το έτος 2018 ανήλθαν σε €781 εκατ., σε σύγκριση με €861 εκατ. για το 2017, μειωμένα κατά 9% σε ετήσια βάση, με τη μείωση να αντικατοπτρίζει την ετήσια μείωση στα καθαρά έσοδα από τόκους. Τα συνολικά έσοδαγια το δ’ τρίμηνο 2018 ανήλθαν σε €196 εκατ., σε σύγκριση με €179 εκατ. για το γ’ τρίμηνο 2018, αυξημένα κατά 9% σε τριμηνιαία βάση.

Τα συνολικά έξοδα για το έτος 2018 ανήλθαν σε €400 εκατ. (σε σύγκριση με €382 εκατ. για το έτος 2017), εκ των οποίων 54% αφορούν κόστος προσωπικού (€217 εκατ.), 40% αφορούν άλλα λειτουργικά έξοδα (€158 εκατ.) και 6% (€25 εκατ.) αφορούν ειδική εισφορά επί των καταθέσεων των πιστωτικών ιδρυμάτων στην Κύπρο και Συνεισφορά ΕΤΕ. Τα συνολικά έξοδα για το δ’ τρίμηνο 2018 ανήλθαν σε €110 εκατ., σε σύγκριση με €93 εκατ. το γ’ τρίμηνο 2018 (αύξηση 16% σε τριμηνιαία βάση).

Στις 31 Δεκεμβρίου 2018, ο Δείκτης Κάλυψης Ρευστότητας του Συγκροτήματος (ΔΚΡ) ανήλθε σε 231% (σε σύγκριση με 220% στις 30 Σεπτεμβρίου 2018 και 190% στις 31 Δεκεμβρίου 2017) και πληρούσε τις ελάχιστες κανονιστικές απαιτήσεις ύψους 100%.

Πωλήσεις δανείων

Τον Δεκέμβριο 2018, η Τράπεζα έχει συμφωνήσει με την APS Delta s.r.o την πώληση ενός χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων και μη εξασφαλισμένων δανείων κυρίως λιανικής τραπεζικής, συμβατικής αξίας €245 εκατ. και μεικτής λογιστικής αξίας €34 εκατ. στις 30 Σεπτεμβρίου 2018, (“Project Velocity” ή “Πώληση”). Το χαρτοφυλάκιο αυτό αποτελείται από 9,700 δανειολήπτες που τα δάνεια τους βρίσκονται σε μεγάλη καθυστέρηση, συμπεριλαμβανομένων 8,800 ιδιωτών και 900 μικρομεσαίων επιχειρήσεων.

Η μεικτή λογιστική αξία του χαρτοφυλακίου στις 31 Δεκεμβρίου 2018 ήταν €33 εκατ. Η Πώληση δεν αναμένεται να δημιουργήσει επιπτώσεις στην κατάσταση αποτελεσμάτων και την κεφαλαιακή θέση της Τράπεζας. Η Πώληση αναμένεται να ολοκληρωθεί το β’ τρίμηνο 2019 και υπόκειται σε όλες τις απαραίτητες κανονιστικές εγκρίσεις. Το Συγκρότημα συνεχίζει να διερευνά ενεργά αριθμό εναλλακτικών επιλογών για επιτάχυνση της μείωσης του κινδύνου στον ισολογισμό, συμπεριλαμβανομένων περαιτέρω πωλήσεων ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) και άλλων μη κύριων περιουσιακών στοιχείων.

ΣΧΟΛΙΑΣΤΕ

Άλλα άρθρα συγγραφέα

Kathimerini.com.cy

Επιχειρήσεις: Τελευταία Ενημέρωση

X